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华裔退休护工被骗9万元失而复得。 星报图片

大温一华裔退休家庭护工四年前通过高贵林一家货币兑换公司向中国汇款9万元，结果事后发现遭遇诈骗。上周法庭一份裁决表示，虽然换汇公司未有参与诈骗，但仍被要求归还事主9万元。不过，法官未有批准事主要求的惩罚性赔偿。

这个诈骗案始于2017年秋天，诈骗者通过电话联系女事主庞永琴（Yongqin Pang，译音），称其是中国警方调查金融犯罪的嫌疑人。

庞永琴在法庭上说，她被要求将9万元，也就是她的毕生积蓄，转账至高贵林一个名丁宇（Yu Ding，译音）的账户。诈骗者告诉庞永琴，自己是驻渥太华中国警员，并说服其卖掉多笔投资，将钱汇入丁宇户头。

在法庭上，庞永琴和丁宇都表示双方互不认识。法官瓦达克（Watchuk）承认两人素未谋面，并在不知情的状况下成为了电汇诈骗案的受害者。

丁宇告诉法庭，她在诈骗者的指示下，将庞永琴通过换汇公司C&Z Holdings Ltd.汇入的9万元再转移出去。

事发前几周，诈骗犯第一次与丁宇取得联系。丁宇在作证时说，她曾被问及一个寄往中国，装有护照的包裹。不巧的是，丁宇最近正好丢失了护照。这让诈骗者声称她是洗钱调查嫌疑人的说法更加可信。

根据丁宇证词，诈骗者告诉她，他们正在监控其通讯设备，为了证明清白，丁宇不得不将钱转至中国。她被告知，这些钱最初是在中国被盗。

起初，丁宇拒绝了诈骗者的要求，但对方威胁要在渥太华拘留她长达7年时，她按照通过WhatsApp发送的指示将钱电汇了出去。

换汇公司一工作人员作证时说，当丁宇来到高贵林换汇公司转账时，她称9万元是其毕生积蓄，要把钱汇给一位生病的中国亲戚。该工作人员在法定说，丁宇似乎是一个低风险顾客。

法官瓦达克在裁决书中写道，不到一周后，换汇公司东主接到加拿大CIBC银行电话说那9万元本票被东决，因为这笔钱是非法的。

但与此同时，换汇公司C&Z Holdings Ltd.已经把等值的人民币汇至中国农业银行的一个账户上。这时换汇公司东主打电话给丁宇，要求其退还公司已经汇往中国的9万元。当丁宇拒绝后，东主提出了一个让银行解封本票的谎言。

东主编了一个故事，并让丁宇在上面签字，说这笔钱将用于购买一幅名画，东主让丁宇在一张假收据上签字。

丁宇将东主的提议告诉诈骗者，对方让她照做即可，但丁宇最后选择了报警，最终揭发了整个骗局。换汇公司在法庭上作证时强调，他们只是试图收回被冻结的资金。

法官瓦达克在表示，没有证据显示换汇公司所有者亲自参与了这笔交易。与此同时，公司本省并没有违反加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的规定。最后，瓦达克下令将CIBC冻结的9万元，以及相关利息归还给庞永琴，不足的部分由C&Z Holdings Ltd.承担。而庞永琴要求的2.5万惩罚性赔偿则未有被批准。

裁决书中还写道，至于转移到中国的9万元则没有任何下落。